Unsere Kunden hatten Zeit, ihre Fragen an die Referenten und an unsere Experten der Generationenberatung zu stellen. Darüber hinaus konnten die Teilnehmer auch direkt Beratungstermine vereinbaren.
Das Feedback zur Veranstaltung war durchweg positiv. So überzeugte der Rahmen der Veranstaltung, unsere informativen Vorträge und der persönliche Kontakt zu den Experten.
Einige der wichtigsten Punkte unserer Infoveranstaltung haben wir kurz für Sie zusammengefasst:
- Bei jedem 5. Erbfall gibt es Streit bei den Angehörigen und Hinterbliebenen, weil kein Testament vorhanden oder auffindbar ist.
Experten-Tipp: Erstellen Sie ein Testament, privatschriftlich oder über einen Notar, und hinterlegen Sie es am besten beim Amtsgericht. Achten Sie auf klare Formulierungen!
- Vermeiden Sie Erbengemeinschaften, da der Nachlass nur von allem Miterben gemeinschaftlich verwaltet werden kann und Verfügungen nur einstimmig durchgeführt werde können.
Experten-Tipp: Legen Sie im Testament genau fest, wer bedacht werden soll und denken Sie auch an die Pflichtteilsrechte.
- Bei jedem 3. Erbfall sind Steuern an das Finanzamt zu zahlen, was zu beträchtlichen Abschmelzungen des Erbes führen kann.
Experten-Tipp: Schon zu Lebzeiten können Sie Ihr Vermögen so aufteilen, dass keine Freibeträge verschenkt werden. Unsere Generationenberatung kann Sie dabei unterstützen.
- Das Erbrecht bei Ehegatten hat je nach Güterstand -Zugewinngemeinschaft, Gütertrennung oder Gütergemeinschaft – große Auswirkungen auf das vererbte Vermögen.
Experten-Tipp: Per Ehevertrag kann ein anderer als der gesetzliche Güterstand vereinbart werden.
- Immobilien und Grundstücke werden laut neuestem Erbschaftssteuerrecht nach dem realen Verkehrswert bewertet und könne nur noch unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei übertragen werden.
Experten-Tipp: Beachten Sie, dass der Pflichtteil vor allem bei Immobilien und Grundstücken, oft zu Liquiditätsengpässen der Erben führen kann und damit zu Zwangsveräußerungen.
- An Vorsorgevollmacht, Betreuungs- und Patientenverfügung denken!
Experten-Tipp: Am besten schriftlich, die notarielle Beurkundung ist nicht zwingend notwendig, jedoch sinnvoll.
- Neben dem Testament sollten folgende Dinge erledigt werden: Den digitalen Nachlass regeln, für den Pflegefall vorsorgen, den Ruhestand planen und das eigene Vermögen sichern.
Experten-Tipp: Unsere Generationenberatung kann Sie auch hier unterstützen.
